课程背景：
随着中国财富管理时代来临，金融机构财富客群的有效经营与资产管理规的模增长，给机构带来新的发展机会。该课程详尽分析财富管理目标客群特点，系统解读客户开拓、客户管理、活动经营等各个业务环节所需的专业、技术，为金融机构铸就一批“能征擅守”的精英队伍。
课程收益：
专业：提升金融机构理财顾问、财富顾问专业咨询服务能力与技术应用水平
场景：基于金融机构现有活动经营、客户经营场景进行实务训练、所学即所用
绩效：促进机构资产管理规模提升，提升复杂型产品配置规模
课程风格：
源至实战：萃取至财富管理团队客户经营技术
逻辑严谨：不同以往营销分享式课程，有实务更有深度
案例分析：大量实践案例深度挖掘分析，给予学员最佳启思
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：理财经理、财富顾问
课程方式：案例分析+实战演练+沙盘模拟
课程大纲
第一讲：市场——财富管理时代的客户经营
一、客户经营的思维鸿沟
1. 不同财富量级的思维模型
研讨：现有客户经营问题
2. 财富顾问客户经营自查表
二、财富趋势下的客户经营
1. 三期叠加的财富管理时代
2. 富裕客户家庭活动需求转变
3. 市场常见客户经营活动分析
三、策略提升财富管理客户经营能力
工具：客户管理经营画布
工具：客户活动经营画布
工具：资产配置分析画布
第二讲：流程——财富管理专业咨询服务流程
一、客户：财富管理目标客户池建设
1. 存量客户：机构、朋友、家人、同事
2. 增量客户：中介、关联、同业、特邀
3. 流量客户：活动、电话、会议、广告
二、接洽：客群关系链接与信任建立
1. 活动链接：多维联动的活动策划与实施
2. 拜访链接：高效客户拜访与推荐
3. 移动链接：财富管理客群移动经营
三、需求：财富管理4K分析技术
1. KYC：了解你的客户
2. KYP：了解你的产品
3. KMS：选择营销策略
4. KYE：选择营销钥匙
四、方案：资产配置方案制作与呈现
1. 产品方案：不同类型产品方案制作
2. 单项方案：基于客户单项需求的解决方案
3. 综合方案：基于客户委托管理的解决方案
五、执行：金融产品配置与服务对接
案例：某客户产品配置与服务设计
训练：自选客户产品配置与服务设计
六：服务：事务性服务与评估
1. 财富管理客群实务性服务类型
2. 财富管理客群事务性服务评估
七：生态：构建财富顾问生态圈
1. 生态圈对财富管理工作的价值
案例：某行业财富管理顾问生态圈
第三讲：活动——活动策划与客户经营
一、客户活动经营生态圈
1. 空中沙龙：构建私享交流的空中平台
2. 线下沙龙：持续性的教育与项目对接
3. 网点活动：以月度为单位的品牌曝光
4. 家庭活动：构建家庭生态与转介媒介
5. 财富论坛：春生、夏长、秋收、冬藏
二、财富沙龙活动经营流程
1. 沙龙：沙龙活动宣导与认购
2. 分析：沙龙目标客群画像分析
3. 推送：沙龙需求客群精准推送
4. 沟通：重点客群微信与电话沟通
5. 培育：财富沙龙活动前的观念培育
6. 互动：财富沙龙中的互动设计
7. 配置：机构现有产品推荐
三：沙盘：机构活动策划与资源链接案例
训练一：空中沙龙活动策划与实施
训练二：财富私享活动策划与实施
第四讲：分析——需求分析、精准营销
一、客户KYC分析技术应用
1. 财富认知与财富量级分析
2. 资产负债与收入支出分析
3. 理财需求与人生目标分析
4. 家庭风险与现有架构分析
二、产品KYP分析技术应用
1. 产品分析基本维度：收益、期限、风险
2. 竞品对比分析维度：四横三纵
3. 产品FABE提炼技术
三、营销策略KMS策略
1. 活动对接：改善客户关系、转变客户观念
2. 资源对接：提升客户家企经营效能
3. 事务对接：衍生服务、生态构建
四、营销KYE模型选择
1. 子女援助风险管理模型
2. 原生家庭风险管理模型
3. 企业转型风险管理模型
第五讲：方案——资产配置方案制作与呈现
一、大众富裕客户财富管理服务
1. 家企现金管理服务
2. 家企经营风险管理
3. 家庭健康管理服务
4. 家庭权益投资整理
5. 亲友援助风险管理
6. 子女教育观念转变
二、家庭资产配置策略研究
1. 现金类资产配置策略研究
2. 固收类资产配置策略研究
3. 权益类资产配置策略研究
4. 房产类资产配置策略研究
5. 风险类资产配置策略研究
三、资产配置方案逻辑框架
1. 资产配置方案制作框架
2. 资产配置方案呈现逻辑
训练：L先生客户资产配置方案
第六讲：经营——移动办公、价值经营
一、成为客户的财富管理教练
1. 财富管理教练辅导手册
案例：某高客户的财富管理辅导
训练：某高客户的财富管理辅导
二、财富资讯发送与解读
工具：财富资讯订阅与解读
案例：某客群财富资讯分析与解读
训练：拟定客户资讯经营体系
三、财富管理顾问移动办公体系
1. 构建“1+N”专业服务系统
2. 互联网协同办公系统圈
训练：咨询解决方案办公协同
第七讲：财富管理顾问与客户服务生态
一、财富生态的奥秘
研讨：为什么客户会走？
数据：客户离开财富管理顾问的原因
1. 构建财富管理顾问专属的财富生态
二、财富管理客户服务生态模型
工具：财富管理顾问服务生态圈
训练：搭建自己的财富服务生态
课程结束
张罗群老师 财富管理实战专家
16年财富管理研究及实务经验
FMBA金融管理硕士
CWMA国际认证财富管理师
AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD认证授权讲师
ISOFP国际金融专业人士协会特邀顾问
CHFP理财规划师专业委员会特邀顾问
全国十佳理财规划师大赛特邀顾问/评委
曾任：中国平安北京分公司 业务督训
曾任：某大型金融咨询公司 事业部总经理
擅长领域：财富管理、金融培训、金融教育、金融培训......
曾为中国平安、广州农商行、某三方财富机构等多家企业搭建理财规划人才培育体系，在15年的管理培训实战中，授课高达500场次，辅导157个项目，累计培训30000人次，满意度高达90%以上。
实战经验：
张老师善于金融教学研究及培训体系搭建，深谙国内财富管理市场，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为中国平安、泰康人寿、阳光人寿、光大人寿、广州农商行、北京农商行、恒昌等多家金融企业搭建移动学习平台及理财规划线上学习微课体系，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。
除此之外，老师在理财技术与财富管理方面有自己独到的见解，能够将理论与实践融为一体，曾被大众理财、顾问云、搜狐财经等多家理财杂志邀约为固定撰稿人；参与《全球资产配置》、《健康有保》、《全能教练》、《3H希望式营销》、《寿险客群私域流量》等多个商业版权课程研发，推动财富管理标准建立。与此同时，老师对全国各地财富管理机构、金融院校开展实务调研，受CHFP理财规划师专业委员会邀请编写《国家理财规划师》统编教材第五版、《新金融财富管理方向》校企专业共建院校教材，促进理财规划与财富管理标准的建立。
部分成功案例：
连续3年为中国人民银行服务
→与中国人民银行研究生部开展广泛合作，进行CWMA国际认证财富管理、信贷分析师、世界银行微型金融师认证项目培训与实施，有效促进各地理财经理专业化与国际化转型，通过项目实施完成30余门课程研发，培养输送3000余名专业化金融人才。
连续3年为中国邮储银行服务
→进行《家庭保单年检服务》、《长期险营销技术》、《客户经营与维护》等课程培训，覆盖河南、北京、福建、安徽、山东等城市，累计培养学员数千名，成功提升中间业务营销产能30%。
连续3年为广州农商银行服务
→进行“太阳系”大赛平台开发、选手赛前辅导训练、移动学习平台理财大赛课程研发、《国家理财规划师》培训等辅导项目，有效促进大赛标准与培训体系建立，培训累计覆盖2000多人次，成功促进机构理财经理专业化转型与升级。
连续6年为中国平安服务
→进行《精英招募》、《养老客户沙龙》、《高客开拓》等十余门课程培训，覆盖北京、上海、广东、江苏、浙江等24个城市，累计培养学员10000多人次，受到公司领导的一致好评。
→对24家分支机构开展“CHFP国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。
连续6年为新华人寿服务
→进行《新华人寿人生财富规划班》、《新华银代讲师培训班》、《精准营销》等课程培训，覆盖北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。
→进行《人生财富规划班》项目，有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。
连续4年为阳光人寿服务
→进行阳光人寿《移动学习平台搭建》和《理财规划师种子讲师传承》项目，通过项目的实施，有效提高专/兼讲人员综合理财规划授课能力，提升阳光人寿整体综合金融的发展。
→通过项目实施，完成线上800余门微课研发以及统编内部《综合理财规划》教材，培养和输送授权讲师90余名，帮助阳光保险集团完成人才培养的互联网转型。
部分大赛辅导案例：
北京理财规划师协会 《全国十佳理财规划师大赛》
担任大赛的训练导师、微课开发等工作，通过修订大赛参赛标准以及辅导参选选手、理财规划训练等，全面提升大赛的标准与水平。目前大赛全面覆盖银行、证券、保险、三方理财机构，遍布全国30多个城市，年参会人数1.2万人次/年，累计覆盖200多万理财顾问及客户，赢得业内的一致好评，并指定为后续大赛的策划顾问。
平安人寿 《中国平安理财规划大赛》
大赛采用线上平台进行，老师主要负责大赛题库、案例、评审工作，结合自身研发的理财微课为参赛人员进行理财基础知识辅导、理财规划方案制作、理财方案修改与指导、参赛选手方案讲解等辅导训练，助力平安寿险代理人们进一步认知理财规划基础知识，提升其财商素养，更好的展现专业能力，大赛覆盖全国200多个城市，参赛人数10万人才，覆盖70多万保险从业者，树立行业优质的口碑，获得主办方的赞扬与好评。
广州农商行 《广州农商行理财规划大赛》
采用线上平台与线下赛程结合的模式进行，老师担任大赛总策划师，通过搭建“太阳系”理财师大赛平台，打造“赛中学、学中赛”的金牌理财规划师训练体系，有效促进广州农商行理财经理整体专业水平的提升，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名员工，带动全行综合金融服务转型，赢得主办方的高度认可。
中启创优 《财富管理实训室》
负责北京、山东两地金融财经院校财富管理实训室软硬件研发工作，完成800课时财富管理教材编撰及课程研发，结合金融实务与创业标准搭建院校实训室，有效助力“产学育人”项目推进。
主讲课程：
《年金制胜——家庭理财、年金为基》
《基金行销——基金产品、路演行销》
《客户经营——精准开拓、价值经营》
《资产配置——趋势分析与资产配置》
《师者金融——财富教练、业绩引擎》
《金融猎才——猎头思维、增留精英》
授课风格：
逻辑严谨且不失幽默：理性的外表与严谨的逻辑思维相互匹配形成特有的授课风格，恰到好处的点睛幽默让学员轻松掌握技术难点。
案例分析与情景训练：案例萃取讲师自身及周边MDRT、COT实务案例经验，以行业标杆、通用案例进行授课及案例分析，以学员自身提交案例进行训练，所学及所用。
理论知识与实战工具：高屋建瓴的理论点拨、易懂、配合实战工具落地使用。
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